על פי הוראות הממונה על שוק ההון באוצר נדרשים, החל ממשכורת ינואר 2017, מעסיקים, המעסיקים מעל ל 50 עובדים, לדווח במבנה אחיד לקופות הגמל והפנסיה. להוראה זו משמעויות רבות על צורת הדיווח, קבלת המשובים ועל הדיוק בהגדרה של הקופות בתוכנה.
אנחנו ממליצים לכל לקוחותינו, החייבים בדיווח ועדיין לא עשים זאת, להיערך כבר עכשיו ולא לחכות למשכורת ינואר 2017.
ראשית יש לפנות לגורם המבטח (סוכן, מנהל הסדרים, חברת ביטוח), לברר בדיוק איזו קופה יש לכל עובד ומה מספר הקופה באוצר
(לביטוחי מנהלים אין מספר ויש להכניס לתוכנה את מספר הח.פ של חברת הביטוח) לאחר מכן יש להיכנס לתוכנת המשכורות, להגדיר את כל הנדרש ולוודא שכל העובדים משויכים באמת לקופות שלהם.
לחץ/י לקבלת הסברים להגדרה בתוכנת השכר טריו:
הגדרות ראשוניות + הגדרות למימשק אחיד קופות גמל
במקביל לקבלת הנתונים מהמבטחים השונים יש להיערך כבר עכשיו לדיווחים. דיווח הקובץ האחיד שונה מהדיווחים שהיו נהוגים עד כה.
קיימות 3 אפשרויות לדיווח:
אפשרות ראשונה – דיווח נפרד לכל “יצרן” (חב’ ביטוח, קרן פנסיה, ק”ה)
העברה של הקובץ האחיד בנפרד לכל יצרן. זוהי דרך שמאוד לא מומלצת בגלל הסרבול, המקום לטעויות והעלות – צריך לדווח לכל יצרן בנפרד ואחר כך לקבל, מכל יצרן ,2 משובים ולטפל בהם.
אפשרות שניה להעברת הדיווחים – גורם מתפעל
העברה של קובץ אחד של כל הקופות למסלקה הפנסיונית (או גוף דומה), משם יפוצל הקובץ ליצרנים השונים ושם, במקום אחד, יתקבלו המשובים השונים מכל היצרנים.. בצורת דיווח זו כל הטיפול במשובים יעשה ע”י חשב השכר/מעסיק מתוך האתר של המסלקה הפנסיונית.
ללקוחות עוקץ הנחה מיוחדת של 10% ממחירון המסלקה הפנסיונית.
פרטים: אבי לוי, מהמסלקה הפנסיונית 054-7530765
הצעת המסלקה הפנסיונית ללקוחות עוקץ מערכות>>>
אפשרות שלישית להעברת הדיווחים – גורם מתפעל ומטפל
העברה של הקובץ האחיד ל “דלתא” פתרונות פיננסיים (או גוף דומה) וזו לא רק תעשה את פיצול הקבצים וקבלת המשובים, אלה גם תטפל בטיוב הנתונים
לפני ההעברה ליצרנים, תעשה בדיקות לוגיות לקובץ, ותטפל במשובים ובתיקונים המתבקשים.
המחיר משתנה בהתאם למספר העובדים ונראה שזו האפשרות הזולה לדיווח ע”י גורם שגם מתפעל וגם מטפל .
ללקוחות עוקץ הנחה מיוחדת.
פרטים: דן ארז 050-5246590 או בני אלקובי 054-7600776 מ”דלתא פתרונות פיננסיים”
הצעת דלתא פתרונות פיננסים, ללקוחות עוקץ מערכות >>>
הערות:
הגופים המוזכרים כאן הגיעו להסכם על מתן הטבה מיוחדת ללקוחות עוקץ. לקבלת ההטבה יש להזדהות כלקוח עוקץ.
המחירים בשני המקרים נמוכים משמעותית מהעמלה המותרת לגביה מהמעסיק של 0.6% מהפרמיה או 10.5 ₪ (הגבוה מבניהם).
אין לראות במכתב זה המלצה לעבודה עם גורם מתפעל כזה או אחר ולעוקץ אין כל אחריות לשרות או להצעות המוגשות כאן.
קיימים מספר גורמים מתפעלים נוספים, כולל מנהלי הסדרים פנסיונים, הנותנים שירותים דומים לאלו שצוינו למעלה. כל אחד מוזמן לעשות את הבדיקות ולהחליט עם מי ברצונו לעבוד.
מאת: עמי ברגמן, מנכ”ל משותף בעוקץ מערכות.
